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Capital Investissement

Partenaire des PME/PMI et ETI depuis sa création, le groupe Crédit du Nord, composé de ses 9 banques*, accompagne également le développement économique des entreprises en France, grâce à Etoile Capital, filiale de capital-investissement.

Le capital-investissement : une solution pour réussir le développement de votre entreprise

En renforçant les capitaux propres des entreprises, le capital-investissement, aussi appelé private equity, participe au financement de différents projets entrepreneuriaux :

  • Augmentation des capacités de production (agrandissement d’usine, modernisation de l’outil industriel), renforcement des équipes et des compétences (commercial, R&D, qualité), dans le cas d’une croissance organique.
  • Achat de sociétés permettant d’acquérir des technologies, de nouveaux clients, ou de pénétrer de nouveaux marchés y compris à l’export, dans le cas d’une croissance externe.
  • Réorganisation du capital d’une société afin d’assurer sa pérennité.

L’entrée d’un investisseur financier doit permettre à la société, et au dirigeant actionnaire, de :

  • gagner en notoriété et crédibilité vis-à-vis de son environnement : clients, fournisseurs, banques, développement international,
  • organiser une gouvernance plus efficiente au travers d’échanges sur les orientations stratégiques nourries par votre vision du marché et le retour d’expériences de l’investisseur financier,
  • réaliser le projet de développement et donc de valoriser l’actif professionnel.

Etoile Capital : un acteur engagé en capital-investissement

Etoile Capital, filiale à 100% du Crédit du Nord, est une société spécialisée en capital développement qui investit sur fonds propres. Elle se positionne en tant qu’actionnaire minoritaire au capital d’entreprises clientes des différentes banques régionales qui constituent le groupe Crédit du Nord, pour le financement de phases de croissance, d’acquisitions ou de réorganisation d’actionnariat, et pour des montants compris entre 1 million d’euros et 10 millions d’euros.

Etoile Capital apporte aux actionnaires et dirigeants des entreprises dans lesquelles elle intervient son expertise dans la réflexion stratégique, en s’interdisant toute intervention dans la gestion de ces entreprises.

La finalité des interventions d’Etoile Capital est de contribuer à la valorisation des entreprises de manière partagée avec les autres actionnaires, puis de retrouver la liquidité de ses investissements au terme d’une période de 5 à 7 ans, en règle générale.

Etoile Capital est à ce jour actionnaire d’une vingtaine de PME/PMI et ETI (Entreprise de Taille Intermédiaire) à travers la France, pour des chiffres d’affaires compris entre 10 et 1 500 millions d’euros et dans des secteurs d’activité très variés. Depuis sa création, elle a accompagné plus de 100 entreprises.

Membre de France Invest, Etoile Capital est signataire de la Charte d’Engagements des Investisseurs pour la Croissance et de la Charte sur la Parité dans le Capital Investissement et dans les Entreprises accompagnées.

Les domaines d’intervention d’Etoile Capital :

  • Capital Développement  : les fonds investis sont destinés à :
  • Capital Transmission : les fonds investis sont destinés à financer un rachat de titres dans le cadre de :
    • La sortie d’actionnaires minoritaires.
    • L’intéressement des collaborateurs de l’entreprise à son capital.
    • La transmission dans le cadre familial.
    • La réalisation, par le dirigeant-actionnaire, d’une liquidité partielle sur son patrimoine professionnel.
    • La cession majoritaire de l’entreprise à un pool d’investisseurs financiers.

Notre intervention repose sur l’analyse de plusieurs critères :

  • Une solide et forte implication du management.
  • Une position forte de l’entreprise sur son marché ou sur son segment de marché
  • Le potentiel de croissance de l’entreprise, tant interne qu’externe.
  • La pertinence de la stratégie intégrant de fortes valeurs RSE
  • Un horizon d’investissement partagé avec l’actionnaire majoritaire.

 

Le partage d’une vision et d’objectifs communs est formalisé au travers d’un Pacte d’Actionnaires qui définit aussi les règles de gouvernance et de liquidité.

Notre intervention avant et pendant notre investissement :

La mise en œuvre de l’opération dure de 5 à 6 mois.

Notre proposition de valeur :

Afin de vous accompagner efficacement et dans la durée, Etoile Capital a à cœur de comprendre les enjeux de votre entreprise, votre stratégie de développement et les moyens mis en œuvre.

Deux conditions sont essentielles à la réussite de notre partenariat visant à valoriser l’entreprise :

  • Une relation de confiance basée sur un montage et des conditions d’association en adéquation avec les objectifs de chacun et assurant le parfait alignement des intérêts entre actionnaires
  • Un accompagnement de notre part sans ingérence dans la gestion au quotidien tout en mettant à votre disposition notre expertise et notre réseau.

La réussite de vos projets et la pérennité de votre entreprise sont au cœur de nos préoccupations, les équipes sont engagées et impliquées.

 

*Banque Courtois, Banque Kolb, Banque Laydernier, Banque Nuger, Banque Rhône-Alpes, Banque Tarneaud, Société de Banque Monaco, Société Marseillaise de Crédit et Crédit du Nord.

Textile technique

Financement de la croissance

Chamatex se positionne sur des segments porteurs du secteur du textile technique et du textile d’ameublement.

Distribution professionnelle

Financement de la croissance

Le Groupe SAMSE est l’un des leaders nationaux du négoce de matériaux de construction et de vente d’articles de bricolage.

Agriculture

Financement de la croissance

Premier producteur et conditionneur français de pommes et melons, créé en 1988.

Groupement de pharmacies

Transmission

Centrale de référencement de produits génériques et de produits non remboursables, créée en 2000.

Aéronautique

Financement de la croissance

Spécialisé dans la mécanique aéronautique, civile et militaire depuis 1950.

Distribution de produits de la mer

Financement de la croissance

Importation de produits de la mer surgelés

Ingénierie et maintenance industrielles

Transmission

Services en ingénierie et maintenance, depuis 1968.

Services informatiques

Optimisation du patrimoine professionnel

Créé en 1995, AntemetA est spécialisé dans l’univers du stockage de données en France.

Fabrication de produits électroniques

Transmission

Sous-traitant depuis 1992 pour les industriels de l’électronique Grand Public, spécialisé sur l’IoT.

Construction / BTP

Transmission

Depuis 1861, un des principaux acteurs français indépendants du secteur de la construction.

Location contenants industriels

Financement de la croissance

Location de caisses métal pour contenants spécialisés et prestations logistiques / maintenance pour compte de ses clients industriels.

Analyses environnementales

Transmission

Leader des laboratoires français en analyses environnementales.

Fabrication de produits déshydratés

Financement de la croissance

Spécialisé dans la fabrication de produits alimentaires déshydratés, depuis 1930.

Edition / Presse / Audiovisuel

Transmission

Acteur majeur dans l’édition de bandes dessinées et de livres, dans la presse de loisirs et religieuse.

Equipements et outillage industriels

Transmission

Spécialisé dans la conception, la fabrication et la distribution d’équipements électriques et mécaniques, depuis 1955.

Questions fréquentes